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7月12日，深圳互聯(lián)網(wǎng)金融下發(fā)《關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類交易場所合作金融業(yè)務(wù)相關(guān)情況的通知》（下簡稱“通知”）。通知稱，近期深圳金融辦在排查中發(fā)現(xiàn)，部分互聯(lián)

通知稱，根據(jù)國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所的有關(guān)意見，以及人民銀行17部委印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治清理整頓工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕119號）要求，明確了互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治期間各類違法違規(guī)業(yè)務(wù)“嚴(yán)控增量、化解存量”。近期深圳金融辦在排查中發(fā)現(xiàn)，部分互聯(lián)網(wǎng)平臺仍然與各類交易場所合作開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

部分互聯(lián)網(wǎng)平臺通過與交易場所合作，將權(quán)益拆分面向不特定對象發(fā)行，或以“大拆小”、“團(tuán)購”、“分期”等各種方式變相突破200人限制。一些產(chǎn)品無固定期限、資金和資產(chǎn)無法對應(yīng)，存在資金池問題；一些產(chǎn)品未向投資者披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，甚至將高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行包裝粉飾，向不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力的中小投資者出售，存在較大風(fēng)險(xiǎn)。通知提出，相關(guān)平臺需于2017年7月15日前，停止與各類交易場所合作開展上述涉嫌突破政策紅線的違法違規(guī)業(yè)務(wù)的增量，并妥善化解存量違法違規(guī)業(yè)務(wù)。

同時，通知中指出，對于2017年7月16日以后仍繼續(xù)與各類交易場所開展違法違規(guī)業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)平臺，深圳金融辦將會同人民銀行深圳市中心支行及其他相關(guān)部門開展現(xiàn)場檢查，一旦發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定停止違法違規(guī)業(yè)務(wù)的，將按相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。

附件：

附件二 自查報(bào)告模板

一、平臺與各類交易場所合作的總體情況

內(nèi)容包括但不限于：與各類交易場所合作模式，合作產(chǎn)品類型，產(chǎn)品銷售對象，其他合作機(jī)構(gòu)，風(fēng)控及增信措施，對投資者風(fēng)險(xiǎn)提示及信息披露情況，投資者適當(dāng)性措施（包括但不限于對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理制度），資金存管情況等。

二、平臺與各類交易場所合作業(yè)務(wù)合規(guī)情況

請各平臺對與各類交易場所合作開展的金融業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，重點(diǎn)針對以下問題詳細(xì)說明合規(guī)情況：

一是是否將線下私募發(fā)行的金融產(chǎn)品通過線上向非特定公眾銷售，說明線上發(fā)行私募金融產(chǎn)品的名稱,累計(jì)交易規(guī)模存量規(guī)模及增量情況。

二是是否將私募金融產(chǎn)品通過平臺向特定對象銷售但以“大拆小”、“團(tuán)購”“分期”等方式突破200人法定人數(shù)限制。

三是是否發(fā)售無固定期限、資金和資產(chǎn)無法一一對應(yīng)的金融產(chǎn)品。

四是是否向投資者充分披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，請說明信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示的具體方式和內(nèi)容。

五是是否向不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力的中小投資者出售高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。請說明平臺對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理制度。

六是是否采取第三方資金存管保障投資者資金安全。

三、平臺清理與交易場所合作違規(guī)業(yè)務(wù)的具體措施

請各平臺對照上述重點(diǎn)問題進(jìn)行自查。自查期間,應(yīng)保證與各類交易場所合作業(yè)務(wù)零增量,并對現(xiàn)有違規(guī)業(yè)務(wù)存量逐步壓縮直至退出。請根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況,制定整改計(jì)劃，妥善安排退出時間和步驟。