河南P2P備案辦法首曝光 這9種情形或無緣備案金融
《河南省網絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱，河南省鄭州市的部分P2P平臺收到了監管部門下發的《關于進一步征求<河南省網絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法(征求意見稿)>意見的通知》以及《關于征求<河南省網絡借貸信息中介機構整改驗收問題自查指引表（征求意見稿）>等文件意見的通知》，《河南備案辦法意見稿》）、《河南省網絡借貸信息中介機構整改驗收問題自查指引表（征求。
獲悉，近日，河南省鄭州市的部分P2P平臺收到了監管部門下發的《關于進一步征求<河南省網絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法(征求意見稿)>意見的通知》以及《關于征求<河南省網絡借貸信息中介機構整改驗收問題自查指引表（征求意見稿）>等文件意見的通知》。
上述兩份通知的落款均為鄭州市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱：鄭州市整治辦）代章、鄭州市金融辦加蓋公章，落款時間為3月7日。通知要求相關意見和建議務于3月16日下班前反饋至鄭州市整治辦。
在這兩份通知中，首度曝光了多份文件，包括：《河南省網絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱：《河南備案辦法意見稿》）、《河南省網絡借貸信息中介機構整改驗收問題自查指引表（征求意見稿）》以及《河南省網絡借貸信息中介機構整改驗收問題自查指引表》、《河南省網絡借貸信息中介機構整改驗收自評報告編寫說明》、《河南省網絡借貸信息中介機構專項審計報告編寫指引》、《河南省網絡借貸信息中介機構整改合規情況法律意見書編寫指引》等。
《河南備案辦法意見稿》全文共計7章、26條，對新設機構備案登記申請、已存續機構備案登記管理、備案登記后管理、備案登記變更及注銷、網貸分支機構管理等相關事宜作了說明，同時指出，備案登記不構成對機構經營能力、合規程度、資信狀況的認可和評價，不作為出借人資產安全的保證。
對于已存續的網貸平臺，《河南備案辦法意見稿》規定，在本辦法發布前，已經設立并開展經營的網貸機構（以下簡稱已存續網貸機構）申請備案登記的，各省轄市、省直管縣（市）政府金融辦應當依據互聯網金融風險專項整治中分類處置有關工作安排，對合規類機構的備案登記申請予以受理；對整改類機構，在其完成整改并經P2P網絡借貸風險專項整治工作小組驗收合格后受理其備案登記申請。
值得一提的是，已存續網貸機構在申請備案登記前，應當到工商登記部門修改經營范圍，明確注明“網絡借貸信息中介”字樣。
此外，《河南備案辦法意見稿》第十條規定，已存續網貸機構提出備案登記申請，除需要向注冊地所在省轄市、省直管縣（市）政府金融辦提交本辦法第六條所列備案登記材料外，還應當提交以下材料：
（一）P2P網絡借貸風險專項整治工作小組出具的驗收合格證明；
（二）機構經營總體情況及產品信息、業務規模、借款人數量、出借人數量、借貸余額，借貸余額前五大借款人名單及金額，撮合交易的逾期及其處置情況；
（三）由會計師事務所出具的專項審計報告。專項審計報告包括但不限于對機構的業務經營數據、客戶資金管理、信息披露、經營合規性等重點環節實施審計，專項審計截止時間應在機構申請備案登記前的3個月內；
（四）由律師事務所出具的法律意見書。法律意見書除包括本辦法第六條第（五）項的內容外，還需對機構經營行為是否符合有關監管規定，以及存量不合規業務是否整改完成等逐項發表結論性意見；
（五）與具備網貸機構資金存管資質的銀行簽訂的資金存管協議復印件；
（六）分支機構名冊及所在地；
（七）省政府金融辦要求提供的其他材料。
值得一提的是，《河南備案辦法意見稿》規定，
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