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1.鑫合匯展期了

8月6日 晚上九點(diǎn)多群里有消息稱(chēng)，鑫合匯清盤(pán)了，最遲明早要發(fā)布公告。

結(jié)果沒(méi)過(guò)一會(huì)兒，鑫合匯在8月6日晚間發(fā)布《關(guān)于實(shí)施“振鑫計(jì)劃”進(jìn)行部分產(chǎn)品調(diào)整的業(yè)務(wù)公告》。

公告稱(chēng)：公司及全體股東對(duì)2018年8月4日由互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)的關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融整治工作安排的文件進(jìn)行了認(rèn)真深入的研讀，充分理解并完全認(rèn)同該文件中關(guān)于企業(yè)應(yīng)積極自查，邊查邊整、即查即改的要求，公司鄭重做出如下決定：

圖片來(lái)源：鑫合匯官網(wǎng)

立刻實(shí)施“振鑫計(jì)劃”，在確保平臺(tái)正常運(yùn)營(yíng)的前提下，對(duì)平臺(tái)現(xiàn)有部分業(yè)務(wù)、產(chǎn)品及系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)整，并于調(diào)整期間對(duì)相應(yīng)投資資金進(jìn)行緩釋分配。（詳見(jiàn)文末閱讀原文）

2.鑫合匯基本情況

經(jīng)歷7月的集中暴雷后，8月，杭州P2P危機(jī)開(kāi)始向大平臺(tái)蔓延。草根投資、招財(cái)貓等知名平臺(tái)先后宣布展期。

現(xiàn)如今美都能源（600175）持股34%、累計(jì)成交2124億元的杭州一線(xiàn)P2P平臺(tái)鑫合匯，也進(jìn)入了敏感時(shí)刻。鑫合匯的公告，雖然未提展期二字，在業(yè)內(nèi)看來(lái)，性質(zhì)其實(shí)大同小異。

查詢(xún)鑫合匯基本資料發(fā)現(xiàn)，鑫合匯全稱(chēng)為杭州鑫合匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司。2013年12月2日上線(xiàn)，注冊(cè)資本為5651萬(wàn)元。鑫合匯法人楊君，副總裁史林。

據(jù)官網(wǎng)信息披露顯示，2013年到2018年多的時(shí)間里，鑫合匯累計(jì)成交額達(dá)2124億元，注冊(cè)用戶(hù)630.5萬(wàn)人。

成交額2124億相當(dāng)于什么概念？

為了便于大家的理解，僅從成交額數(shù)據(jù)來(lái)看，鑫合匯成交額=團(tuán)貸網(wǎng)+PPmoney的成交額總和。（團(tuán)貸網(wǎng)成交額是1235億，PPmoney是1040億。）

實(shí)際上，鑫合匯總待收只有36億左右。為什么會(huì)出現(xiàn)這種情況呢？

從平臺(tái)信息披露可知，鑫合匯主要是短標(biāo)為主，投資期限都比較短，所以才會(huì)出現(xiàn)待收不高但總成交額很高的數(shù)據(jù)。

據(jù)鑫合匯app信息披露數(shù)據(jù)可知，1個(gè)月以?xún)?nèi)的項(xiàng)目投資期限，高達(dá)87.85%。

3.鑫合匯股東構(gòu)成

注冊(cè)資本四年的時(shí)間能做到這么大的體量，想必背后股東一定很強(qiáng)大。通過(guò)鑫合匯官網(wǎng)可知，鑫合匯的股東有6家，其中最大的兩家分別是浙江支集控股有限公司和美都金控（杭州）有限公司，占股分別是37.29%，33.99%。

據(jù)了解，這兩家公司都是新公司，注冊(cè)時(shí)間都在2016年左右，浙江支集為浙江中信力合全資子公司。兩家大股東都是從事金融方面工作。

同時(shí)，了解到，2014年企業(yè)股東信息只有一個(gè)，為浙江中新力合出資1000萬(wàn)，而到了2015年股東以及股份就發(fā)生了很大的變化，參股股東較多我下面以圖片形式給大家呈現(xiàn)。

而到了2016年，在股東身影中就見(jiàn)不到浙江中新力合了。

2016年鑫合匯完成A輪/B輪融資，A輪融資1個(gè)億，B輪融資7.1億，成為2016年為數(shù)不多的5億級(jí)融資平臺(tái)，平臺(tái)體量很大。

4.鑫合匯歷史黑料

P2P每天都有新的平臺(tái)出事的新聞，大家都變著花樣來(lái)宣告經(jīng)營(yíng)異常這一客觀事實(shí)。這段時(shí)間P2P平臺(tái)倒是不流行跑路了，各個(gè)發(fā)個(gè)公告或是展期或是清盤(pán)，各個(gè)平臺(tái)看似很負(fù)責(zé)任，在公告里聲稱(chēng)“不跑路，不失聯(lián)”。甚至還祭出高管開(kāi)直播表態(tài)，這一切似乎都很“良心”。

發(fā)布清盤(pán)公告的利民網(wǎng)，CEO在清盤(pán)后開(kāi)直播說(shuō)絕不跑路，明明清盤(pán)公告當(dāng)日人去樓空，可以在一天之后讓員工重新回來(lái)上班，給外界一種我們還是在正常運(yùn)營(yíng)狀態(tài)。

鑫合匯是杭州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)單位，歷史上也曾暴露諸多問(wèn)題。

2017年3月，證監(jiān)會(huì)對(duì)九好集團(tuán)（此處有鏈接）“有組織、有預(yù)謀”地進(jìn)行大規(guī)模、系統(tǒng)性財(cái)務(wù)造假以達(dá)到借殼鞍重股份（002667）上市一案進(jìn)行通報(bào)，鑫合匯被牽涉其中。

2015年9月22日，九好集團(tuán)在鑫合匯的安排下，向?qū)幉ㄓ橥顿Y基金借款1.5億元轉(zhuǎn)入九好集團(tuán)興業(yè)銀行賬戶(hù)。當(dāng)日，九好集團(tuán)把1.5億元活期存款轉(zhuǎn)化為半年期定期存單，并以該存單為質(zhì)押物與興業(yè)銀行杭州分行簽訂質(zhì)押合同，為杭州煊隼貿(mào)易有限公司當(dāng)日開(kāi)具的1.5億元銀行承兌匯票提供擔(dān)保，興業(yè)銀行當(dāng)日將該存單入庫(kù)保管。

在上述操作過(guò)程中，九好集團(tuán)通過(guò)杜曉芳賬戶(hù)向鑫合匯下屬中新力合股份有限公司支付現(xiàn)金流服務(wù)費(fèi)18萬(wàn)元。