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日前，據煙臺日報《今晨6點》報道，北京HP公司煙臺分公司員工勾結公司客戶，以虛假資料騙取總公司貸款100余幣，金額近700萬元。

柒聞網經過證實，前述北京HP公司為愛錢進母公司凡普金科。據凡普金科相關工作人員表示，案件已移交公安處理，已進入司法程序，現無法對外披露案件進展。

72名客戶借款資格系捏造

前述報道稱，自2017年3月，凡普金科借貸業務中還款環節出現異常情況，有大批借款客戶在進行前6期還款后不再履約。 

更令人不解的是，凡普金科安排人員電話催繳,其中的大部分客戶已經處于失聯的狀態，而這些客戶都為煙臺分公司所有。

煙臺芝罘公安調查發現，案件中逾期還款的客戶有72名，借款總額達677萬元。其中，72名的銀行流水記錄，有70名客戶提供了假證明。另72名的社保情況均系偽造。

芝罘公安對前六期還款展開“逆向”偵查后發現部分還款人中出現了一位“不借款卻還款”的人——姜某。

據悉，姜某等與公司業務員、客服員、風控審核員等在各縣市區分拉了72名借款客戶，并為其做假銀行流水以及社保記錄，后以此“借款資格”向總公司借款677萬元。

其中，借款中10%-20%給了借款客戶，剩下的款額,除了履約前6期還款外，全被參與案件嫌疑人分贓占為己有。目前，姜某等20名嫌疑人已被刑事拘留。

風控審核不嚴

此次凡普金科煙臺分公司事件為公司內部聯合借款人進行騙貸，屬于內外勾結。

業內人士表示，歸根究底在于平臺未做到嚴格內部控制機制，換言之對內部管理風控以及借貸業務審核不嚴。

據柒聞網此前了解，4月23日，凡普金科向香港聯交所遞交招股書，申請赴港上市。招股書顯示，凡普金科M3+（逾期3個月以上）違約率在2016年和2017年分別為5.07%和4.63%。

公開資料顯示，凡普金科成立于2013年，定位于金融科技企業，其職員結構亦被市場關注，稱為“科技賦能型普惠金融平臺”。

不過，招股書提到，截至2017年末，凡普金科線下有208個線下網點，覆蓋中國4個直轄市及26個省和自治區的165個城市。截至2015年、2016年和2017年末，凡普金科雇員人數分別為4952名、7110名和12399名。

從雇員的職能劃分來看，9651人為線下服務人員，占比77.8%，負責借款人獲取、客戶服務及應用評估，是凡普金科人員最多的部分。其次是1046名催收，占比8.4%。線下服務人員與催收合計10697人，占比高達86.3%。

值得注意的是，煙臺分公司騙貸事件自2017年3月起，已過一年時間。