妙資金融涉嫌非法集資，已被立案調查金融
8月8日，有網友爆料稱妙資金融疑似跑路，已有杭州經偵介入調查，導致平臺無法正常運營，并附上疑似被經偵調查妙資金融辦公地點的照片。
8月8日，有網友爆料稱妙資金融疑似跑路，已有杭州經偵介入調查，導致平臺無法正常運營，并附上疑似被經偵調查妙資金融辦公地點的照片。有妙資投資人在交流群里發布消息稱，秒資實際控制人被扣留在派出所，據稱是因為警方發現平臺有非法集資嫌疑，涉及到違規操作。
目前，妙資金融官網已經無法正常打開，“關于我們”、“聯系我們”，以及“妙資公告”頁面均已無法訪問。
值得注意的是，在今年5月18日，杭州市西湖區互聯網金融風險專項整治工作小組將8家企業被列入檢查名單，其中位于杭州西湖區翠苑街道的妙資金融財富管理中心(杭州)有限公司(妙資金融)被列入重點整治企業名單。
妙資金融的簡歷看似光鮮，其團隊2007年成立，并宣稱自己是已經運營了9年的“網貸老兵”，網站公開資料顯示，妙資金融曾連續8年擔任中國中小企業副會長單位，同時還是工信部中國中小企業公共示范服務平臺、浙江省省級科技金融服務中心、浙江省互聯網金融聯盟理事和杭州互聯網金融協會會員。
實際上可能并非如此，其中有諸多不實之處。妙資金融隸屬于妙資金融財富管理中心(杭州)有限公司。查詢工商信息發現，妙資金融財富管理中心(杭州)有限公司成立于2014年1月15日，注冊資本2億元，實繳資本8000萬，法人為盧臣光。公司成立至今僅3年有余，并非妙資金融官網所說的“9年歷史”。
根據天眼查顯示，妙資金融疑似實際控制人為項啟軍。妙資金融財富管理中心(杭州)有限公司的唯一股東為妙資財富管理(浙江)有限公司。繼續向上追溯，妙資財富管理(浙江)有限公司有兩個股東，分別是上海慧點投資管理有限公司(持股95%)，泰世信息技術(舟山)有限公司(持股5%)。
其中大股東上海慧點投資管理有限公司由項啟軍100%控股，泰世信息技術(舟山)有限公司股東也是兩個自然人陳嘉樂和朱劉聰。
近期多個企業借款金額過大且涉及拆標、拆期限等各種違規行為。
借款企業：某中小企業服務(臺州)有限公司
從2017年2月1日起發標“限惠盈M705”，一直到“限惠盈M847”，共發標142期，每期募集資金100 萬，總募集金額達到1.42億。
借款企業：臺州****投資有限公司
從2017年7月30日起發標“限惠盈M1383”，一直到出事前一天發的“招財寶M1334“，共發標121期，每期募集資金 100 萬，總募集金額達到1.21億。
首先，在層層馬賽克的掩蓋下，什么樣的企業才有如此高的授信額度，可以在平臺上募集如此多的資金，其中是否有不可告人的內幕;其次，平臺的待收總共才9億，一個企業的借款就有1億多，一旦出現壞賬，對平臺的殺傷力是巨大的;最后，去年8月監管部門就規定了借款人的最高借款金額，可平臺至今仍在頂風作案。
此外，平臺涉及拆標、拆期限的違規行為。比如，臺州****投資有限公司1億元的借款金額被拆標成上百個100萬標，期限也被拆成了30天和48天。
總而言之，這種大標模式不僅嚴重不合規，還會集聚大量風險。
前述在平臺借款1.42億的“某中小企業服務(臺州)有限公司“真實身份是豐聯中小企業服務(臺州)有限公司。該公司的法人叫陳鋒。
而在平臺的歷次法人更新中也出現了一個同名同姓的陳鋒。這真的只是巧合嗎?恐怕只有警方和平臺才知道答案。
如果這兩個陳鋒是同一人，那么平臺就涉及到嚴重的違規自融了。
網貸圈傳言，經偵認為妙資金融涉嫌非法集資，且已經盯平臺很久了。如此看來，這一傳言還是有依據的。當然，經偵沒有貿然介入，而是一直等到了今天，說明警方已有充分證據。
【來源:金融之家】
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