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近日，杭州余杭法院宣判余杭區(qū)首起P2P非法吸收公眾存款案，主犯易某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑4年6個月，處罰金10萬元，并責(zé)令其退賠違法所得，發(fā)還相

“投資有風(fēng)險”這話已經(jīng)耳熟能詳，但很多人未必真明白，投資到底會面臨哪些風(fēng)險。余杭法院日前作出宣判的我區(qū)首起P2P非法吸收公眾存款案，給我們上了很好的一堂風(fēng)險課。

設(shè)立P2P網(wǎng)貸平臺 未經(jīng)批準(zhǔn)吸納資金3000余萬元

易某是余杭本地人，2013年10月，他成立公司，并在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立P2P網(wǎng)貸平臺，經(jīng)試運營后，于2014年7月至2015年5月正式上線運營。試運營及正式上線運營期間，易某違反國家金融管理規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過其他金融網(wǎng)站及平臺自身網(wǎng)站等渠道進(jìn)行宣傳，以高回報、投資有獎勵、承諾一定期限內(nèi)歸還投資本金和投資回報等為誘餌，在平臺發(fā)布借款標(biāo)等投資項目，同時在平臺自設(shè)“馬甲號”（在同一論壇中注冊不常用的ID）進(jìn)行虛擬投標(biāo)，吸引全國各地民眾注冊為平臺會員（投資人）并向平臺充值投資。至案發(fā)，易某通過平臺吸收全國各地投資人297人以上，吸收資金達(dá)3000余萬元，所吸收的資金部分用于支付投資人本金及投資回報、公司日常運作開支等。

2015年4月起，因平臺資金鏈斷裂，投資人無法正常從平臺提現(xiàn)，共導(dǎo)致約40名投資人損失金額約560余萬元。

承諾投資回報年利率18% 大部分投資人未實地考察

據(jù)了解，投資人分別通過平臺QQ群、網(wǎng)絡(luò)、朋友介紹等途徑得知該公司的P2P網(wǎng)貸平臺，后注冊成為會員，在平臺充值、投資。期間，部分投資人在投資前到該公司進(jìn)行了實地考察，當(dāng)時，易某表示自己有房產(chǎn)、木板廠和種植基地并帶領(lǐng)參觀，使人相信其有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實力。但大部分投資人沒有核實過平臺發(fā)標(biāo)的真實性，因為發(fā)標(biāo)時間短、沒時間去考察，只能通過平臺上傳的資料了解，有疑問的會打公司的客服電話咨詢，公司還有官方QQ群來解答投資者的疑問。

該平臺承諾投標(biāo)回報為年利率為18%加獎勵，充值方式分為線上線下，投資操作程序為平臺發(fā)標(biāo)后將投資款充值到平臺賬戶，投資人滿標(biāo)后計息，到期后投資人可提現(xiàn)到銀行卡。投資期間資金系由該公司和易某控制，投資人和發(fā)標(biāo)人（借款人）是不接觸的。大部分投資人選擇在平臺投資是因為平臺的利率高、獎勵多，也有的是看中平臺老板易某是本地人的因素，起初平臺在投資到期后能正常提現(xiàn)，2015年4月開始便不能提現(xiàn)。

構(gòu)成非法吸收公眾存款罪 “易老板”被判刑

站在被告席上，易某表示，自己原先是做實業(yè)的，對金融知識及法律知識不熟悉，沒有想過要去做融資金的生意，后來因為資金短缺，看到了P2P的好處。一開始運作時沒有經(jīng)驗，后來發(fā)現(xiàn)要想吸收到資金必須提高利息，增加各種獎勵，但這樣一來經(jīng)營成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了收益，為了彌補(bǔ)P2P的利息只好東挪西借，直至資金鏈斷裂。

“我后悔莫及，我認(rèn)罪服罪，愿意在力所能及的范圍內(nèi)賠償被害人的損失，讓我盡早回歸社會。”易某對自己的行為非常后悔。

法院認(rèn)為，易某未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，最終判決其有期徒刑四年六個月，處罰金十萬元，并責(zé)令其退賠違法所得，發(fā)還相關(guān)被害人。