理財魔方與浦發銀行達成合作，智能投顧to B業務的新思路金融
2019-05-14 12:34
其一是to C道路，堅持為個人投資者提供財富管理服務，以理財魔方為代表，其二to B道路，為金融機構提供技術服務，以彌財為代表。
國內智能投顧誕生到目前已經5年時間，最早成立的幾家獨立智能投顧公司在發展過程中走向了不同的道路：其一是to C道路，堅持為個人投資者提供財富管理服務，以理財魔方為代表，其二to B道路，為金融機構提供技術服務，以彌財為代表。
近日，記者獲悉理財魔方與浦發銀行的合作，為后者的智能投顧產品“極客智投”最新升級提供核心能力支持。對于一直堅持to C道路的理財魔方來說，與浦發銀行的合作顯得不同尋常。
浦發銀行是國內規模僅次于招商銀行股份制商業銀行，同時也是是國內數不多同時獲得三大國際評級機構投資級以上評級的商業銀行之一。截至2018年末，浦發銀行發行的凈值型理財產品規模突破5000億，較年初增加了約4000億，增量排名領跑同業。
在浦發銀行APP上，“極客智投”根據風險和收益的不同水平為用戶提供不同的投資組合，用戶購買智投組合之后，系統會根據市場變化實時判斷投資組合健康與否，并提供調倉提醒、漲跌提醒、智能定投、投資分析等智能服務。
這一智能服務來自理財魔方獨立研發的智能投資管理系統和智能客戶分析管理系統，兩套系統結合能夠個性化客戶風險評價與理財風險定制，形成“千人千面”的投資組合建議。過去兩年，理財魔方在C端客戶層面已經實現了全AI驅動和自動化運轉的資產配置能力，近5年收益率遠超上證綜指，最大回撤遠低于上證綜指，用戶復購率67%，資金留存率500%。
理財魔方CEO袁雨來認為，正是因為理財魔方積累了足夠的C端客戶經驗，所以能夠為B端客戶提供更有價值的服務方案。“B端客戶需要的是能得到更加直接有效、對業務產生實際助力的整套業務解決方案。理財魔方自創立時，就堅定了先走To C業務的方向，通過服務大量C端客戶，離客戶更近一點，千人千面，逐步把產品打磨完善，真正了解客戶，才能更好的給B端客戶進行業務賦能。”
據袁雨來介紹，理財魔方為合作伙伴提供六大業務模塊，包括智能客戶營銷教育、智能客戶分析、基金交易、智能投顧APP服務頁面、智能投資管理、客戶投后運營，能夠一站式滿足合作伙伴業務規劃、實施和運營的需求，整個流程對接上線最短6周可以完成。
不過，袁雨來表示，理財魔方還將繼續堅持C端客戶為重的發展模式，這是理財魔方的優勢所在，也是人工智能驅動財富管理的趨勢所在。同時，理財魔方也將開放自己在行業里面領先的C端技術業務能力，為重視零售財富管理業務的金融機構進行賦能，幫助這些金融機構在以公募基金為代表的標準化資產的財富管理領域實現更快速地成長。
1.TMT觀察網遵循行業規范，任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源；
2.TMT觀察網的原創文章，請轉載時務必注明文章作者和"來源：TMT觀察網"，不尊重原創的行為TMT觀察網或將追究責任；
3.作者投稿可能會經TMT觀察網編輯修改或補充。
