比特幣配資貓膩調(diào)查：只給老客戶3-5倍杠桿金融
多位比特幣投資者告訴記者，近期不少個(gè)人開始到海外比特幣交易平臺尋求更高的杠桿配資。
多位比特幣投資者告訴記者，近期不少個(gè)人開始到海外比特幣交易平臺尋求更高的杠桿配資。畢竟，不少國家的金融監(jiān)管部門尚未禁止當(dāng)?shù)乇忍貛沤灰姿峁└軛U配資，而后者為了做大業(yè)務(wù)規(guī)模與盤活交易活躍度，愿意提供至少10倍的杠桿配置供投資者炒作比特幣。
“這個(gè)市場永遠(yuǎn)不缺乏冒險(xiǎn)者。”一位比特幣投資者陳凱（化名）感慨說。
今年初，相關(guān)部門以違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)為由，要求比特幣中國、幣行、火幣網(wǎng)等3家大型比特幣交易所停止相關(guān)杠桿配資業(yè)務(wù)。然而，隨著比特幣價(jià)格一路上漲突破3萬元，部分中小型比特幣交易平臺又悄悄開啟了杠桿配資業(yè)務(wù)。
不過，鑒于監(jiān)管壓力，這些平臺的杠桿配資業(yè)務(wù)顯得格外隱秘。
“一是只對老客戶開放，二是嚴(yán)格限制杠桿倍數(shù)與借款期限，相比此前平臺能提供逾10倍杠桿配資與1個(gè)月借款期限，現(xiàn)在基本控制在5倍杠桿與15天以內(nèi)。”陳凱透露。
然而，這似乎難以滿足部分激進(jìn)投資者的投資需求。
多位比特幣投資者告訴記者，近期不少個(gè)人開始到海外比特幣交易平臺尋求更高的杠桿配資。畢竟，不少國家的金融監(jiān)管部門尚未禁止當(dāng)?shù)乇忍貛沤灰姿峁└軛U配資，而后者為了做大業(yè)務(wù)規(guī)模與盤活交易活躍度，愿意提供至少10倍的杠桿配置供投資者炒作比特幣。
“不幸的是，每逢比特幣突然高位跳水，我都能聽說有投資者在海外爆倉出局的傳聞。”一家國內(nèi)比特幣交易平臺負(fù)責(zé)人向記者透露。在他看來，如今的比特幣等加密數(shù)字資產(chǎn)投資，儼然變成了一個(gè)賭場，不少投資者明知它們不具備投資價(jià)值，但只要有資金涌入，它們就會(huì)利用高杠桿博取所謂的高收益。甚至有些自作聰明的投資者，還將加密數(shù)字資產(chǎn)買賣作為資金轉(zhuǎn)移出境的路徑。
“據(jù)我所知，現(xiàn)在這種轉(zhuǎn)移資金出境方式基本行不通。”他直言，除了海外金融監(jiān)管部門對個(gè)人賬戶突然出現(xiàn)大額資金現(xiàn)象會(huì)開展反洗錢審查，國內(nèi)越來越多比特幣交易平臺已要求個(gè)人投資者需實(shí)名制注冊，并提供本人銀行賬戶進(jìn)行交易，便于監(jiān)管部門對比特幣交易資金跨境流向進(jìn)行反洗錢監(jiān)管。
隱秘的杠桿配資鏈
Coinmarketcap最新數(shù)據(jù)顯示，截至8月底，全球加密數(shù)字資產(chǎn)市值接近1400億美元，其中比特幣市值接近727億美元，以太幣市值徘徊在300億美元，萊特幣在經(jīng)歷此前一波大漲后，市值也逼近20億美元。
在陳凱看來，這些加密數(shù)字資產(chǎn)高估值背后，與高杠桿存在著密切關(guān)聯(lián)。
盡管國內(nèi)大型比特幣交易所遭遇監(jiān)管壓力，不再提供杠桿配資業(yè)務(wù)，但不少中小型交易平臺依然將杠桿配資收入作為擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模與獲取利潤的最主要來源。
記者多方了解到，這些中小型比特幣交易平臺提供的杠桿配資倍數(shù)大致在3-5倍，從中收取0.1%-0.5%費(fèi)用。
不過，考慮到監(jiān)管壓力與比特幣價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)越來越高，它們的風(fēng)控措施相比以往更加嚴(yán)謹(jǐn)。比如有平臺規(guī)定，當(dāng)個(gè)人投資者賬戶資產(chǎn)在減去手續(xù)費(fèi)后，低于借入資金的120%，平臺系統(tǒng)會(huì)向他發(fā)出強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)提示，若投資者沒能及時(shí)追加保證金，令賬戶總資產(chǎn)（減去手續(xù)費(fèi)后）低于借入資金的110%，后臺系統(tǒng)將直接強(qiáng)制平倉清算。
此外，對逾期不還的投資者，平臺也設(shè)計(jì)了專門的技術(shù)系統(tǒng)禁止投資者取現(xiàn)或取幣，直到賬戶資金清算完畢或投資者歸還借款。
“其實(shí)，這些平臺很清楚，他們此舉屬于違規(guī)操作，所以這項(xiàng)業(yè)務(wù)基本不對新投資者開放。”陳凱表示，即便是老客戶申請杠桿配資，平臺也會(huì)審核其資金實(shí)力，比如賬戶資金超過8萬-10萬，可以拿到5倍杠桿，否則不會(huì)超過3倍。
“若遇到相關(guān)部門入駐檢查，平臺與投資者也會(huì)統(tǒng)一口徑，辯稱投資者是通過場外拆借實(shí)現(xiàn)杠桿配資，平臺沒有從中撮合。”上述比特幣平臺負(fù)責(zé)人告訴記者，這種說法比較牽強(qiáng)，未必能逃過相關(guān)部門的法眼。
這驅(qū)使部分激進(jìn)的投資者開始到海外比特幣交易所尋求更高杠桿配資。通常，西方國家比特幣交易所，以及部分場外OTC交易平臺能提供逾10-20倍的杠桿配資，但個(gè)人投資者無法將配資劃入國內(nèi)賬戶，基本都在當(dāng)?shù)刂苯咏灰踪I賣比特幣獲利。
陳凱告訴記者，目前參與海外高杠桿融資炒作比特幣等加密數(shù)字資產(chǎn)的，主要是IT業(yè)與金融業(yè)等高學(xué)歷人士。不過，高學(xué)歷未必等于高收益。每逢比特幣高位跳水，他都能聽到一些投資者在海外爆倉出局的傳聞。甚至個(gè)別投資者為了避免爆倉，先在海外借款追加保證金，再到國內(nèi)托朋友去銀行換匯，歸集起來用于海外還貸。
一位銀行人士指出，這種做法不符合年初發(fā)布的換匯用途相關(guān)規(guī)定，一經(jīng)查實(shí)會(huì)面臨外管局的相關(guān)處罰。
洗錢算盤“再度落空”
值得注意的是，比特幣等加密數(shù)字資產(chǎn)備受追捧，再度點(diǎn)燃部分投資者借機(jī)轉(zhuǎn)移資金出境的熱情。
通常，他們的做法是先在國內(nèi)買入一些不受監(jiān)管的加密數(shù)字資產(chǎn)，再將它們劃入境外交易平臺賬戶出售套現(xiàn)，相應(yīng)資金自然順利轉(zhuǎn)移出境。
“這種做法看似簡單，但實(shí)際操作起來基本難以成功。”上述比特幣交易平臺負(fù)責(zé)人告訴記者。以比特幣為例，盡管中國央行悄然放開了國內(nèi)比特幣交易平臺的提幣權(quán)限，但基于反洗錢監(jiān)管要求，投資者需通過網(wǎng)銀手動(dòng)操作支付款項(xiàng)提幣，不得通過第三方支付機(jī)構(gòu)渠道。一方面導(dǎo)致提幣過程緩慢，令投資者難以快速騰挪比特幣到境外出售轉(zhuǎn)移資金；另一方面網(wǎng)銀的反洗錢監(jiān)管比第三方支付更加嚴(yán)格，能通過追溯資金與比特幣流向，及時(shí)追查轉(zhuǎn)移資金出境行為。
何況，當(dāng)前海外不少國家對加密數(shù)字資產(chǎn)交易開始加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。
“其實(shí)，在第三方支付機(jī)構(gòu)被要求不得為比特幣提供資金劃轉(zhuǎn)與交易清算后，多數(shù)資深投資者已經(jīng)意識到——比特幣難以作為轉(zhuǎn)移資金出境的有效路徑，目前敢于嘗試的，主要是新加入的投資者。”上述比特幣交易平臺負(fù)責(zé)人透露，他們很快會(huì)四處碰壁，最終意識到此舉根本行不通。
【來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道】
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