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一、騙子公司基本信息：深圳中商國際資本管理有限公司

二, 深圳中商國際資本管理有限公司詐騙的一整套流程：

1．廣告：他們?cè)诎俣取⒎康禺a(chǎn)網(wǎng)、各種論壇、各種行業(yè)網(wǎng)站上面打廣告，就等你上鉤。

2．吹牛：當(dāng)時(shí)我們的電話打過去，對(duì)方熱情得很，表示各行各業(yè)均可融資，有抵押物可做債權(quán)抵押融資，沒有抵押物也可以融資，用股權(quán)做質(zhì)押融資，額度高，利息低，前期又沒有費(fèi)用，讓我們放心。

騙子們忽悠說，由于不了解項(xiàng)目情況，所以融資項(xiàng)目方的法定代表人要帶著營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、公司章程等公司基本資料及抵押物資料如房產(chǎn)證、土地證、采礦證、林權(quán)證等到公司面談，彰顯誠意。

我們公司老總高興得不得了，坐飛機(jī)趕過去，到公司后，騙子讓投資部的人來跟你口若懸河地談騙子公司的成功案例，成功案例的資料有借貸合同、放款憑證等，這一切皆是復(fù)印件，后證實(shí)均系造假。然后跟我們談項(xiàng)目的優(yōu)缺點(diǎn)，談來談去，就是我們這個(gè)項(xiàng)目符合融資要求，利率有浮動(dòng)的空間，額度有上調(diào)的可能。

3．騙取考察費(fèi)：這時(shí)騙子說我們這里要借錢的項(xiàng)目很多，為了顯示誠意，項(xiàng)目方要簽訂《邀請(qǐng)函》，就是邀請(qǐng)騙子過去考察。考察要打3―5萬元考察費(fèi)，這是機(jī)票錢等交通費(fèi)，如果項(xiàng)目方有疑慮，騙子們會(huì)說，我借錢給你們，連機(jī)票還要我方貼錢，那我們就不做了，要錢的地方多的是，有的項(xiàng)目給考察費(fèi)，我們還不收，項(xiàng)目太差風(fēng)險(xiǎn)太大，連個(gè)機(jī)票錢都不愿意出完全沒有誠意，何況這個(gè)錢考察成功，會(huì)抵利息，考察不成功扣除機(jī)票錢會(huì)全部退給你們。沒有辦法，我們企業(yè)融資心切，只有交錢簽考察邀請(qǐng)合同。

4．裝模作樣的考察

3、4天后，騙子們通知我們明天到項(xiàng)目地來考察，請(qǐng)接待。第二天，他們來2、3個(gè)人，趾高氣揚(yáng)、裝模作樣，要看企業(yè)的各種證照原件，然后拍照。隨后到項(xiàng)目上去看，咔咔拍照，東問問西看看，裝作要深入考察的模樣。然后到公司找財(cái)務(wù)、主管座談，偶爾提點(diǎn)尖銳的問題，弄得我們緊張得不得了。剩下的時(shí)間是吃飯，然后要求去夜總會(huì)唱歌找小姐。住宿要住好賓館。第二天分別時(shí)騙子們肯定項(xiàng)目不錯(cuò)，融資成功的可能性比較大。臨別時(shí)就提要求，幾個(gè)人這么辛苦，回去還要整理資料，寫匯報(bào)材料，制作PPT，看能不能每個(gè)人來兩條煙弄點(diǎn)土特產(chǎn)，這時(shí)企業(yè)又不好拒絕，就這樣讓騙子得逞。

5．公關(guān)

2、3天后，資金方打來電話，說這個(gè)項(xiàng)目股東比較看好，各部門也進(jìn)行了初步溝通，要求項(xiàng)目方及股東到深圳開借貸雙方的見面會(huì)及貸審會(huì)，時(shí)間已經(jīng)確定不容更改。我們老板喜不自禁，快馬加鞭趕赴深圳。貸審會(huì)開得有模有樣，先是項(xiàng)目方作介紹及PPT演示，再是資金方PPT介紹，接著是資金方的財(cái)務(wù)、法務(wù)、投資、風(fēng)控、股東代表等紛紛提出尖銳問題，由項(xiàng)目方解釋。最后進(jìn)行表決，多數(shù)舉手贊成，少數(shù)舉手反對(duì)。貸審會(huì)結(jié)束。這時(shí)資金方最能說的上場(chǎng)了，說你這個(gè)項(xiàng)目股東還是很看好，但有暇疵，有的部門有反對(duì)意見，很正常，是對(duì)資金安全及股東負(fù)責(zé)。現(xiàn)在要把反對(duì)者的嘴堵上，我們問怎么堵？他說：八、九個(gè)部門，一個(gè)部門買5、6條煙，然后晚上把董事長(zhǎng)及股東接出來吃個(gè)飯，各部門聚一聚，把問題擺到桌面上，把解決方案完善，辦法總比困難多。沒辦法，融資心切，買了五萬元的煙，半個(gè)小時(shí)不到的公關(guān)，各部門竟一致同意了，并且騙子公司出紅頭文件的同意貸款批復(fù)。

6．騙吃騙喝及嫖娼

資金方董事長(zhǎng)、股東及各部門負(fù)責(zé)人騙吃騙喝定在晚上，還美其名曰要預(yù)約董事長(zhǎng)及股東，吃飯的地方是他們的點(diǎn)，山珍海味大吃大喝，酒要喝好酒。飯桌上一群人表示這個(gè)單子做定了，股東們還假模假樣要求控制好風(fēng)險(xiǎn)。酒定飯飽之后，一群人要去夜總會(huì)唱歌慶賀慶賀，我們雖感無奈，也只有硬著頭皮接受。唱歌的地方是他們的基地，陪唱小姐一個(gè)個(gè)認(rèn)識(shí)他們。歌唱到一半，媽咪過來說老總們要把小姐帶走開房，一人3000元，我們有疑惑，問騙子們領(lǐng)頭的，說這是老總們的要求。沒辦法，只有買單，就這樣唱歌吃飯10萬元不見了。

7．毒辣的一招――利息共管

第二天，騙子們通知到公司簽訂《借款抵押合同》，合同是早已擬好的通用詐騙版本，填上名稱、金額等等即可。合同簽畢，又一招駕到――利息共管。騙子說：全國的銀行資金是先用后付息，而民間資金是先付息后放款，這既是考驗(yàn)企業(yè)的付息能力，也是考驗(yàn)企業(yè)的的籌資能力。為了公平起見，由項(xiàng)目方、資金方各出一人到銀行開設(shè)共管賬戶，項(xiàng)目方掌管折子、卡、密碼，資金方只起監(jiān)督作用，資金方也拿不走錢。先把三個(gè)月利息打到共管賬戶，項(xiàng)目方想到合同也簽了，折子、卡、密碼也在自己手上，便放心地將利息打到共管賬戶。

8．合同陷阱：由于深圳地區(qū)有一個(gè)龐大的詐騙市場(chǎng)，很多騙子公司的幕后老板就是那么兩個(gè)人，所以騙子的合同版本高度一致，呈現(xiàn)如下特點(diǎn)：①充分利用客戶不熟悉土地、房產(chǎn)抵押政策、法規(guī)，不了解抵押流程，設(shè)置合同陷阱；②天上掉陷餅，民間資金來源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市場(chǎng)規(guī)律；③借款合同與抵押合同合并，騙子用《借款抵押合同》忽悠，而房產(chǎn)局辦理抵押時(shí)不采納；④債權(quán)人為個(gè)人，抵押權(quán)人為公司，二者無關(guān)聯(lián)關(guān)系，故為無效合同；⑤騙子公司無金融許可證，無法辦理房產(chǎn)、土地抵押；⑥抵押權(quán)人為公司，房產(chǎn)抵押政策規(guī)定公司與公司之間不能辦理抵押；土地抵押依照國土資源部2012年143號(hào)文第5條規(guī)定，土地抵押只能抵押給銀行等有金融許可證的部門，一旦客戶提出土地不能辦理抵押時(shí)，他們會(huì)悄悄加上“變性的土地”，土地變性比登天還難；⑦把不能辦理抵押的責(zé)任推給客戶；⑧強(qiáng)加違約責(zé)任給客戶；⑨他們要求對(duì)《借款抵押合同》進(jìn)行公證，由于債權(quán)人為個(gè)人，抵押權(quán)人為公司，二者不一致且無邏輯關(guān)系，公證處會(huì)拒絕公證；⑩巧妙利用二人聯(lián)名共管賬戶：二人聯(lián)名共管賬戶必須二人同時(shí)到場(chǎng)并出示身份證方可取款，一個(gè)人憑折子、卡、密碼取不出錢。騙子讓你存錢到二人聯(lián)名共管賬戶上，是讓你放松警惕放心打利息，錢一旦進(jìn)去出不來。上述一切均為騙子精心設(shè)計(jì)的合同陷阱。