ICO跟“反洗錢”有多遠(yuǎn)？金融
在我國，比特幣的法律定性之作即2013年12月《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》。通知中，對于比特幣可能涉及洗錢等行為進行提示，那么，如今的ICO發(fā)行方和第三方代辦平臺有沒有反洗錢義務(wù)呢？如果不…
在我國，比特幣的法律定性之作即2013年12月《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》。通知中，對于比特幣可能涉及洗錢等行為進行提示，那么，如今的ICO發(fā)行方和第三方代辦平臺有沒有反洗錢義務(wù)呢？如果不執(zhí)行，會不會遭遇刑事打擊呢？
按照颯姐“先命后錢”邏輯（摒棄鳥為食亡，先保住自由再考慮金錢），咱們先講帶來最大法律風(fēng)險的“刑事打擊圈”，ICO中不良行為可能會涉嫌刑法第一百九十一條洗錢罪。
所謂“洗錢罪”，指的是：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)而實施的行為。
有些列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%--20%以內(nèi)罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%--20%以內(nèi)罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
（四）協(xié)助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
其中，智能貨幣是否會被認(rèn)定為第（二）款中的“有價證券”，也許在未來ICO或智能貨幣監(jiān)管條例中會給出答案；現(xiàn)階段，使用第（三）款“其他結(jié)算方式”在某些區(qū)塊鏈應(yīng)用項目中也許可以歸入范疇，分布式記賬和結(jié)算方式也屬于“其他結(jié)算方式”。
對于國際化ICO項目而言，資金或等價比特幣等虛擬商品的國際流動，也存在風(fēng)險，且不說《中國人民共和國反洗錢法》的規(guī)制，就是國際刑警也對資金的跨國流動非常敏感，該類ICO項目要考察多國法律，防止被誤傷；關(guān)于第（五）款“其他方法”，是傳統(tǒng)意義上的“兜底條款”，但是，2009年11月最高人民法院對于“其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)進行了列舉，如下七項皆歸入第（五）款：
（一）通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；
（二）通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；
（三）通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的；
（四）通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；
（五）通過賭博方式，協(xié)助犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的；
（六）協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的；
（七）通過前述規(guī)定以外的方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的。
我們預(yù)計，在未來刑法第一百九十一條進行修訂或司法解釋更新中，對于智能貨幣及發(fā)行原生代幣等方式將給予具體列舉，因為，實踐中域外確實有類似案件發(fā)生。
2014年1月美國警方拘捕比特幣基金會創(chuàng)始人施瑞姆，其被控協(xié)助他人將現(xiàn)金換成比特幣；2013年10月，美國警方在“絲綢之路”網(wǎng)站實際控制人羅斯.威廉.烏布利希網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)價值280萬美元的比特幣等。我國公開案例中，出現(xiàn)民事訴訟案例，刑事案例尚未發(fā)現(xiàn)官方公布案例。
再來看《反洗錢法》和央行印發(fā)的《義務(wù)機構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》，從目前來看，我國行政法及相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)沒有對智能貨幣交易平臺和ICO發(fā)行平臺進行反洗錢的強制規(guī)定。
2007年1月1日正式實施的《反洗錢法》，在第三條中將適用范圍進行了描述：我國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。
金融機構(gòu)自不待言，“特定非金融機構(gòu)”在我們互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，第一反應(yīng)就是P2P網(wǎng)貸平臺，再一個反應(yīng)就應(yīng)該是比特幣等交易所，然后，對于ICO第三方代辦平臺，根據(jù)我們推測也許不久的將來會有央行反洗錢信息中心等單位來調(diào)研或“窗口指導(dǎo)”。
結(jié)語
以上就是今天分享的內(nèi)容，看到各類ICO群上的朋友在“墻頭草”一樣倒來倒去，我們還是建議從業(yè)人員和吃瓜群眾都客觀評價、理性對待，不要人云亦云、以訛傳訛，既不要對ICO妖魔化，也不要對ICO神化。
既然市場上存在了ICO發(fā)行方、第三方代辦平臺、眾多參與群眾，那就正視它，控制風(fēng)險，預(yù)防洗錢事件和涉眾案件，把維護金融穩(wěn)定落在實處。
【來源：零壹財經(jīng)】
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